Cuenta personal

DOCUMENTOS REQUERIDOS PARA EL REGISTRO DEL CLIENTE

Antes de activar su cuenta de cliente, el cliente tendrá que brindarnos los documentos necesarios para verificar su identidad y residencia.

 

VERIFICACIÓN DE LA IDENTIDAD DEL CLIENTE

Copia de uno de los siguientes documentos de identificación:

  • Pasaporte (líneas MRZ legibles)
  • Tarjeta de ID: de ambos lados (líneas MRZ legibles)
  • Licencia de conducir: de ambos lados

La copia debe incluir:

  • Nombre y apellido
  • Fecha de nacimiento
  • Fecha de vencimiento válida
  • El domicilio especificado en la ID no necesita ser el mismo que el domicilio especificado al momento del registro

 

VERIFICACIÓN DE LA RESIDENCIA DEL CLIENTE

El objeto de la verificación de la residencia es verificar dónde reside el cliente. No necesita coincidir con el domicilio permanente. Por ejemplo, una factura de electricidad es suficiente porque se supone que donde se le brinda electricidad, reside el cliente.

Exigimos una copia de uno de los siguientes documentos:

  • Una cuenta o una factura de servicios públicos: electricidad, gas, agua, recolección de residuos
  • Factura de Internet
  • Factura de línea telefónica fija
  • Resumen bancario o de tarjeta de crédito
  • Contrato de alquiler o cuenta de alquiler
  • Confirmación de residencia por parte del Estado
  • Crédito hipotecario
  • Documento oficial (policía, embajada, oficina municipal, documento impositivo, certificado electoral, documento de seguridad social)

La copia deberá incluir:

  • Nombre y apellido
  • Domicilio
  • Fecha (el documento no podrá tener más de 6 meses de antigüedad)

 

SE RECHAZARÁN LOS SIGUIENTES DOCUMENTOS:

  • Seguros (Aegon, Dôvera, seguro de vehículos, etc.)
  • Factura de servicios de telefonía celular
  • Documentos manuscritos

Cuenta comercial

Si el cliente está interesado en establecer una cuenta para su negocio u otro tipo de entidad comercial, debe declarar documentos que demuestren los siguientes hechos (un documento puede demostrar múltiples hechos de una vez):

  • Número de empresa en el registro de comercio
  • Nombre de la empresa registrada y razón social (si fuese diferente del nombre registrado)
  • El domicilio de la empresa y los lugares donde se lleva a cabo el giro comercial, si fuesen diferentes de la oficina registrada de la empresa
  • Miembros del directorio, ejecutivos u otros individuos autorizados a actuar en representación de la empresa
  • La decisión de la empresa de designar un representante que esté autorizado a acceder a la cuenta
  • La decisión de la empresa de abrir una cuenta
  • La lista de los propietarios máximos de la empresa, excluyendo a las empresas que cotizan en bolsa, que se ubican en un mercado regulado europeo o en un tercer mercado con derechos de revelación de la información y transparencia equivalentes
  • Una lista de los propietarios registrados que actúan como representantes designados de la empresa

Es necesario proporcionar los documentos originales o copias certificadas de todos los documentos que demuestren los hechos requeridos.

 

DOCUMENTOS NECESARIOS

  • Acta constitutiva
  • Escritura (y Estatuto) de Constitución
  • Autorización para operar por parte del Estado
  • El formulario de la decisión de la empresa sobre la determinación del representante autorizado a acceder a la cuenta (Anexo 1)
  • El formulario de apertura de cuenta empresarial (Anexo 2)

Si el propietario registrado actúa como representante de los propietarios en última instancia, se requiere lo siguiente:

  • Copia del contrato y representación
  • PDI (Prueba de identidad) y PDR (Prueba de residencia) de las siguientes personas:
    • Un representante autorizado a acceder a la cuenta
    • Propietarios máximos
    • Representante de los propietarios